Dirección financiera externa (CFO)

Qué resuelve
Ritmo financiero bajo, falta de caja previsible, gobierno difuso y relación bancaria reactiva.


Señales
Cierres tardíos, auditor con ajustes, sorpresas de liquidez, ausencia de KPIs claros.

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Entregables (Pack CFO)

  • Políticas financieras (crédito, cobros y pagos, inversiones)
  • Plan de financiación y relación bancaria
  • Calendario de comité y rituales de seguimiento
  • Reporting de tesorería a 13 semanas y KPIs núcleo
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Proceso 90 días

  • D0–15: diagnóstico, mapa de riesgos y cash-flow 13 semanas v1
  • D16–45: cierre D+5 mínimo viable; KPIs operativos
  • D46–90: estabilizar cierres, escenarios y conversación bancaria estructurada
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KPIs de gobierno

Cash burn, DSO/DPO/DIO, ROCE/ROIC, apalancamiento neto, margen operativo, covenants.

Resultados típicos

Cierre D+5, caja previsible y comité con foco en decisiones.

RACI (resumido)

  • Dirección: visión, prioridades, aprobación de políticas
  • Operaciones/Ventas: datos operativos y cumplimiento de políticas
  • Administración: registro contable, conciliaciones, soporte de cierres
  • CFO externo: diseño del sistema, gobierno de cierres y reporting, relación bancaria
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FAQ

¿Trabajamos con ERP o con Excel?

Con el ERP como fuente única; Excel solo como capa de análisis transitoria.

La revisión trimestral es recomendable; el servicio es modular y revocable.

Definimos límites, plazos y alertas; seguimiento en comité.

Coordinación de entregables y calendario; preparación de papeles de trabajo.

Sí, con documentos ejecutivos y trazabilidad de decisiones.

Híbrido; presencia clave en cierres y comités.

Pymes y medianas con complejidad operativa.

KPIs accionables, no cosméticos; versión 1 en el primer mes.

Escenarios y covenants; term sheet y relación bancaria.

Cumplimiento de calendarios, calidad de datos y decisiones tomadas.

Con fuentes de cobros/pagos y actualización semanal.

Activamos plan táctico (renegociación, rotación, priorización).

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